上海信托陈兵：打造养老信托生态服务平台，原生接入AI智能体

近日，中国证券报主办的“智驱前沿数启金融——2026量化行业高质量发展大会”在上海举行。上海国际信托有限公司党委书记、总经理陈兵在主题演讲中介绍，该公司正在打造养老信托生态服务平台。

该平台有三个特点：一是架构开放，模块化、H5轻量化，能即插即用地嵌进各类渠道的APP，渠道方不用投入研发就能快速上线；二是全程闭环，以一体化财富账户平台作为中台支撑，开户、签约、支付、查询、存续期管理全流程线上办理；三是智能加持，平台原生接入AI智能体。

上海国际信托有限公司党委书记、总经理陈兵本报供图

养老服务信托是信托公司服务国家应对老龄化战略、践行金融政治性和人民性的重要场景。陈兵表示：“此前，上海信托推出了全国首例‘意定监护+养老服务信托+养老服务机构’的生态服务体系。我们在推进中发现一个突出痛点，就是直销端的线上申请签约已经全流程闭环，渠道端却缺少统一承接的平台，与各个渠道合作的业务部门分散提需求，系统重复开发、对接周期漫长，成为业务上量的瓶颈。”

“养老信托账户的服务能力，应该生长在渠道里、植入到客户的手机里。”陈兵说，“有了养老信托生态服务平台，渠道对接不用再一家一家谈，一次接入就能多端复用；老年客户也不用总是跑网点或者找子女代办，在手机上就能完成签约。”

此外，在营销、核验、适老服务上，上海信托也做了一些“小而实”的尝试。该公司自主研发的“信托产品智能营销助手”成了客户经理的超级外脑；手机APP里的“老年关爱版”，把养老服务信托的申请签约全流程搬到了线上。“下一步，我们还打算把智能体直接接入账户服务流程，让每一个信托账户的背后，都有一个24小时在线的智能助手，让账户学会主动提醒、主动服务。”陈兵表示。

（文章来源：中国证券报·中证金牛座）