申万宏源董事长刘健：推动财富管理重心从产品销售向账户管理和资产配置转变

10月17日，在全球财富管理论坛·2026上海苏河湾大会上，申万宏源董事长刘健表示，如何将资本市场的发展成果更好转化为居民财富的长期积累，让投资者切实感受到专业服务的价值，是金融行业必须回答的重要课题。

根据《2026年全球财富报告》，全球净财富总额已达550万亿美元。随着居民财富积累，人民群众对资产保值增值、稳健财富配置、长期养老保障等需求持续升级。

同时，数字化、智能化正在深度重塑财富、资产管理的服务形态，从客户画像、资产配置、风控监测到跨境资产研判，AI助力提升财富管理服务的广度与效率，为跨境财富服务、全球资产配置开辟全新空间。

在刘健看来，当前财富管理转型的关键，在于将客户利益贯穿产品供给、投资建议和持续服务的全过程，推动业务重心从产品销售向账户管理和资产配置转变。证券行业要以买方投顾业务为抓手，履行好社会财富“管理者”功能。

具体而言，一方面要围绕客户的风险承受能力、资金使用安排和投资目标，丰富适配的产品与策略，服务投资者多元配置，长期投资。

另一方面要加快发展买方投顾业务，通过精细化的场景服务能力，为大众客户、高净值客户、实业家等群体提供资产配置、风险管控、深度陪伴与AI科技赋能的陪伴服务，尤其是在市场波动时期做好沟通与服务，帮助客户作出理性决策，不断提升投资者的获得感。

（文章来源：国际金融报）