上证报中国证券网讯（记者林铭溱）9月30日，《金融产品网络营销管理办法》（下称“《办法》”）正式实施。该《办法》对金融机构开展金融产品网络营销等行为进行全面规范。记者获悉，目前已有多家信托公司“官宣”营销新途径，规范员工的销售行为。
“根据《办法》要求，我们提前很久就通知财富管理部门的同事启用企业微信进行规范销售，最近一直在进行督促和抽查。”华东地区某信托公司相关部门负责人告诉记者。
今年4月，中国人民银行、工业和信息化部、市场监管总局、金融监管总局、中国证监会、国家知识产权局、国家网信办、国家外汇局联合发布《办法》。《办法》贯彻落实“依法将各类金融活动全部纳入监管”的要求，并且规定金融机构应当承担对其从业人员网络营销行为的管理责任，要求其不通过金融机构自营平台或金融机构在第三方互联网平台合法开设的账号之外的渠道开展网络营销；加强合规审查，及时审看公众号、直播、短视频等第三方互联网平台账号，保障营销宣传内容符合法律法规要求和本办法规定；加强营销行为可回溯管理，保存有关视频、音频、图文资料以供查验。
据记者不完全统计，目前，已有10余家信托公司宣布启用企业微信官方服务渠道。例如，9月28日，国元信托发布关于企业微信官方服务渠道的告知函称，为保护金融消费者合法权益，规范营销推介行为，自9月28日起，公司启用企业微信（理财经理姓名@国元信托）作为公司理财经理为投资者提供产品咨询、沟通对接、财富服务的官方渠道。如理财经理通过个人微信实施上述行为的，均为未经公司授权的个人行为。
此前不久，华澳信托、西藏信托等信托公司也均发布相关公告，称已经启用企业微信作为官方服务渠道，要求公司的专属财富顾问通过企业微信为客户提供服务。
事实上，早在2025年，便有部分信托启动渠道转换。包括陆家嘴信托、建元信托、中海信托等多家信托公司均发布相关公告并启用企业微信进行相关服务。
沪上某信托公司人士对记者表示，公司早前已根据《办法》要求转换渠道，企业微信的启用能够督促信托理财经理合规销售，实现销售环节的可回溯，同时在公司与客户发生纠纷时，也能够保留证据，方便后续举证。
用益金融信托研究院研究员帅国让向记者分析，出于保护投资者合法权益的目的，监管部门对金融机构的营销宣传和客户沟通有严格的规范要求。
“以往理财经理用个人微信进行沟通，导致机构对此缺乏统一的管理和规范。在此过程中，理财经理可能出现误导客户等不合规的销售行为。使用企业微信可以对营销宣传内容进行统一规范和审核，也可以启用实名认证，能有效规避上述违规行为及欺诈行为的发生。”帅国让说。
（文章来源：上海证券报·中国证券网）
