近日，由证券时报社主办的“2026金融机构年会暨信托业发展论坛”在深圳举行。在本次论坛上，上海信托党委书记、总经理陈兵发表了“聚焦三重服务、发挥三大功能——推动信托行业从功能重塑到价值跃迁”的主题演讲。
陈兵表示，信托行业正处于转型关键期。近期，房地产新政出台，说明传统融资类业务模式受到了极大挑战。在这个巨大的转型过程中，信托制度的独特功能正在被重新发现。
“信托已经超越‘受人之托、代人理财’，迈向真正的‘信任、托付’，在财富管理、资产管理、社会治理三大领域具备不可替代的价值。”陈兵认为，如果说行业过去的关键词是“重找定位”，那么今天行业的关键词正在全面转向“重建能力”——将制度优势转化为可感知、可衡量、可复用的专业能力。
陈兵通过实践案例，阐释了信托服务国家重大战略、实体经济发展和居民美好生活的实施路径。比如，在资产管理方面，上海信托通过信托产品、自有资金、子公司私募股权投资等，在科创领域累计投资约600亿元；公司旗下的浦耀信晔管理8只直投基金，投资近40家科创企业，上市及退出率超30%。
“做耐心资本，机构自有资金要躬身入局。”陈兵介绍，上海信托以固有资金参与上海三大先导产业基金及重大产业和科技平台，这既是资产管理，也是向客户传达公司践行的长期主义。另外，公司还投资了新虹桥国际医学中心、张江科学园等科创园区，实现从“投一家企业”到“投一片生态”。
信托不仅可以满足财富管理需求，推动科创产业发展，还可以破解社会治理难题。当前，养老是中国社会最迫切推进的治理难题之一。陈兵表示，目前市场上的传统养老金融供给“重产品轻服务”，较少覆盖养老金管理、养老传承等核心痛点，养老服务信托可统筹财产管理、意定监护、服务支付，成为社会治理的创新工具。
陈兵分享了上海市黄浦区张老伯的养老案例。张老伯身患残疾，配偶罹患阿尔茨海默症并入住养老院，子女也患有精神疾病。他最担心三件事：一是当自己老了病了，妻儿怎么办？二是谁来照顾自己？三是谁来代为管理名下房产、现金？针对这一难题，上海信托联动黄浦区民政、公证、律所等多方力量，落地了全国首个“意定监护+养老服务信托”综合保障方案。该方案设置了信托财产意定管理人，老人失能失智后由管理人专款支付医疗、养老开支，同时通过意定监护协议设置邻居、邻居子女、居委会三层监护顺位，配套细化养老意愿清单，明确就诊、养老机构选择、身后财产捐赠等安排，形成“养老院和医院管事、意定监护人管人、信托管财”的分工模式，切实化解了老人养老、监护、财产处置的现实难题。
陈兵总结，财富管理以信托制度实现财富安全传承、全生命周期服务；资产管理以股权投资为引擎，驱动新质生产力高质量发展；社会治理则以养老信托和慈善信托回应民生痛点。这三重功能相互促进，共同指向一个目标——服务国家战略、服务实体经济、服务美好生活。
“在新的历史起点上，信托这个人类历史上最有想象力的工具，已不仅是金融工具，更是法律架构、治理机制和价值载体。我们坚信，未来信托必将在中国经济社会发展中扮演更加不可替代的角色。”陈兵说。
（文章来源：证券时报）
