AI基金华银平安中国主题灵活配置（001154）披露2025年年报，2025年基金利润179.47万元，加权平均基金份额本期利润0.1825元。报告期内，基金净值增长率为19.14%，截至2025年末，基金规模为1089.98万元。
该基金属于灵活配置型基金。截至4月10日，单位净值为1.27元。基金经理是王玉珏，目前管理的2只基金近一年均为正收益。其中，截至4月10日，华银平安中国主题灵活配置近一年复权单位净值增长率最高，达29.59%；华银外延增长主题灵活配置最低，为25.46%。
基金管理人在年报中表示，尽管2026年市场复杂性与不确定性显著升级，但价值投资的核心计量标准依然是“现金”。而从历史情况复盘来看，在市场波动加剧、风格切换频繁的环境下，现金策略往往可以给投资者带来较好的持有体验，2026年本基金希望可以继续通过现金牛策略为投资者带来持续性的回报。
截至4月10日，华银平安中国主题灵活配置近三个月复权单位净值增长率为2.17%，位于同类可比基金400/1287；近半年复权单位净值增长率为12.99%，位于同类可比基金253/1286；近一年复权单位净值增长率为29.59%，位于同类可比基金647/1286；近三年复权单位净值增长率为1.84%，位于同类可比基金962/1286。
通过所选区间该基金净值增长率分位图，可以观察该基金与同类基金业绩比较情况。图为坐标原点到区间内某时点的净值增长率在同类基金中的分位数。
截至3月31日，基金近三年夏普比率为0.3629，位于同类可比基金802/1274。
截至4月9日，基金近三年最大回撤为36.87%，同类可比基金排名886/1264。单季度最大回撤出现在2020年一季度，为18.97%。
据定期报告数据统计，近三年平均股票仓位为82.96%，同类平均为72.57%。2021年三季度末基金达到94.24%的最高仓位，2020年一季度末最低，为61.14%。
截至2025年末，基金规模为1089.98万元。
截至2025年12月31日，基金持有人共计469户，合计持有898.01万份。其中管理人员工持有25.32万份，占比2.82%，机构持有份额占比0.01%，个人投资者占比99.99%。
截至2025年12月31日，基金最近一年换手率约956.98%，持续1年高于同类均值。
截至2025年末，基金十大重仓股分别是恒力石化、中国东航、华鲁恒升、金诚信、白云机场、宁波银行、深高速、龙江交通、楚天高速、招商轮船。
（文章来源：中国证券报·中证网）
