AI基金民生加银优选股票（000884）披露2025年三季报，第三季度基金利润307.17万元，加权平均基金份额本期利润0.0469元。报告期内，基金净值增长率为3.65%，截至三季度末，基金规模为8694.38万元。
该基金属于标准股票型基金。截至10月28日，单位净值为1.39元。基金经理是刘浩，目前管理2只基金。其中，截至10月28日，民生加银核心资产股票A近一年复权单位净值增长率最高，达14.64%；民生加银优选股票最低，为-4.81%。
基金管理人在三季报中表示，目前我们的持仓结构主要是全球定价资源（铜金、铝、煤炭）、各行业龙头（家电、集运、电力设备）、垄断央国企（运营商）、深度价值个股（比如汽零、机械、电力设备等）。 我们关注的公司一般具有以下特点：格局稳定、护城河清晰、现金流和股东回报较好、行业生命周期向上（或者长周期来看向下空间有限），最后需要确保估值上具有安全边际。尽管我们对中国资产持续向上充满信心，但是也意识到外部环境更加复杂多变，需要时刻保持对市场的敬畏之心。
截至10月28日，民生加银优选股票近三个月复权单位净值增长率为7.37%，位于同类可比基金84/121；近半年复权单位净值增长率为5.77%，位于同类可比基金115/121；近一年复权单位净值增长率为-4.81%，位于同类可比基金114/115；近三年复权单位净值增长率为-24.02%，位于同类可比基金85/87。
通过所选区间该基金净值增长率分位图，可以观察该基金与同类基金业绩比较情况。图为坐标原点到区间内某时点的净值增长率在同类基金中的分位数。
截至9月30日，基金近三年夏普比率为-0.2125，位于同类可比基金83/85。
截至10月27日，基金近三年最大回撤为45.95%，同类可比基金排名78/87。单季度最大回撤出现在2024年一季度，为25.89%。
据定期报告数据统计，近三年平均股票仓位为86.32%，同类平均为88.23%。2019年一季度末基金达到93.69%的最高仓位，2021年一季度末最低，为80.64%。
截至2025年三季度末，基金规模为8694.38万元。
截至2025年三季度末，基金十大重仓股分别是紫金矿业、美的集团、江苏国泰、思源电气、中远海控、富维股份、天地科技、陕西煤业、西部矿业、梅花生物。
核校：杨宁
（文章来源：中国证券报·中证网）
