AI基金中银优秀企业混合（000432）披露2025年三季报，第三季度基金利润218.58万元，加权平均基金份额本期利润0.3315元。报告期内，基金净值增长率为20.71%，截至三季度末，基金规模为1217.37万元。
该基金属于偏股混合型基金。截至10月27日，单位净值为1.933元。基金经理是王伟然，目前管理的4只基金近一年均为正收益。其中，截至10月24日，中银科技创新一年定期开放混合近一年复权单位净值增长率最高，达55.45%；截至10月27日，中银优秀企业混合最低，为11.22%。
基金管理人在三季报中表示，报告期内，本基金保持了中高水平的整体仓位，继续着眼于挖掘质地优秀的上市公司。重点关注并阶段性地超配了人工智能基础设施和应用（主要对应电子、通信、计算机等行业）、新能源（以光伏、储能和锂电为主）、军工等科技制造相关板块和行业，增加了传媒（以游戏和长、短视频板块为主）、上游资源品（包括贵金属、工业金属、战略金属及钢铁等）配置，适当配置了金融、低估值央国企等价值板块，以及其他行业的优质个股，在此基础上挖掘个股并根据风险收益比调整持仓品种。
截至10月27日，中银优秀企业混合近三个月复权单位净值增长率为16.10%，位于同类可比基金289/689；近半年复权单位净值增长率为25.27%，位于同类可比基金378/688；近一年复权单位净值增长率为11.22%，位于同类可比基金563/653；近三年复权单位净值增长率为-2.72%，位于同类可比基金267/364。
通过所选区间该基金净值增长率分位图，可以观察该基金与同类基金业绩比较情况。图为坐标原点到区间内某时点的净值增长率在同类基金中的分位数。
截至9月30日，基金近三年夏普比率为0.3592，位于同类可比基金225/360。
截至10月27日，基金近三年最大回撤为30.33%，同类可比基金排名91/363。单季度最大回撤出现在2022年一季度，为21.7%。
据定期报告数据统计，近三年平均股票仓位为87.75%，同类平均为83.73%。2025年三季度末基金达到93.57%的最高仓位，2019年上半年末最低，为81.99%。
截至2025年三季度末，基金规模为1217.37万元。
截至2025年三季度末，基金十大重仓股分别是工业富联、华勤技术、东鹏饮料、中文在线、紫金矿业、英维克、阳光电源、寒武纪、英科医疗、东方财富。
核校：沈楠
（文章来源：中国证券报·中证网）
