AI基金万家瑞泽回报一年持有期混合（012195）披露2025年三季报，第三季度基金利润577.25万元，加权平均基金份额本期利润0.0622元。报告期内，基金净值增长率为5.77%，截至三季度末，基金规模为9762.89万元。
该基金属于偏债混合型基金。截至10月24日，单位净值为1.149元。基金经理是苏谋东，目前管理的7只基金近一年均为正收益。其中，截至10月24日，万家招瑞回报一年持有期混合A近一年复权单位净值增长率最高，达9.83%；万家信用恒利债券A最低，为2.44%。
基金管理人在三季报中表示，展望后市，我们认为国内宏观经济大概率将延续上半年的表现，尽管四季度外部环境更加复杂多变，但是我们仍然看好经济自身的韧性以及宏观政策的积极性。在经济结构上，我们维持此前的看法，国内经济转型将更加明确，人工智能、机器人、自动驾驶、创新药、军工以及其他高端制造等将持续出现更大的产业进步，并给经济赋予新的动能和竞争力。
截至10月24日，万家瑞泽回报一年持有期混合近三个月复权单位净值增长率为4.89%，位于同类可比基金95/629；近半年复权单位净值增长率为8.16%，位于同类可比基金138/629；近一年复权单位净值增长率为8.95%，位于同类可比基金189/623；近三年复权单位净值增长率为14.04%，位于同类可比基金183/556。
通过所选区间该基金净值增长率分位图，可以观察该基金与同类基金业绩比较情况。图为坐标原点到区间内某时点的净值增长率在同类基金中的分位数。
截至9月30日，基金近三年夏普比率为0.7917，位于同类可比基金180/553。
截至10月24日，基金近三年最大回撤为4.35%，同类可比基金排名147/552。单季度最大回撤出现在2024年三季度，为3.13%。
据定期报告数据统计，近三年平均股票仓位为15.24%，同类平均为19.03%。2022年末基金达到16.4%的最高仓位，2022年三季度末最低，为9.18%。
截至2025年三季度末，基金规模为9762.89万元。
该基金持股集中度较高，近2年前十大重仓股集中度长期超过60%。截至2025年三季度末，基金十大重仓股分别是科大讯飞、紫金矿业、恒瑞医药、北方华创、沪电股份、金山办公、海光信息、协创数据、福昕软件、新易盛。
核校：孙萍
（文章来源：中国证券报·中证网）
