本报讯 （记者冯思婕）近日，第六届1024资管科技开发者大会（ITDC 2025）在上海举行。本次大会以“人工智能+：从产业AI到金融AI”为主题，汇聚来自政府部门、金融基础设施、银行、保险、公募基金、券商资管、金融科技企业等领域的嘉宾，共同探讨人工智能技术在资产管理行业的前沿应用与发展趋势。
恒生电子股份有限公司（以下简称“恒生电子”）首席科学家、恒生研究院院长白硕受邀出席本次大会，并发表题为《人工智能+投研投顾：新场景与新范式》的主题演讲。他表示，当前基础大模型能力的不断跃迁以及开源模型的普及，进一步推动了AI Agent在金融行业的落地应用。在投研、投顾等金融专业场景中，AI Agent已成为推动业务效率跃升与模式重构的核心引擎，推动资产管理行业迈入高质量发展阶段。
白硕认为，AI Agent技术的成熟，特别是Manus等产品的推出，标志着AI工具从“单点功能”走向“流程自动化”。传统模式下，复杂意图需半自动或者人工分解为多个原子任务，再通过接口一一调用；而现在，AI Agent可自动理解、拆解并执行复杂任务，实现对桌面端、数据中台、业务系统等资源底座的统一调度。
在白硕看来，在AI Agent的赋能下，投研业务正在逐步迈入“人机协同”的范式突破。
以恒生电子子公司上海恒生聚源数据服务有限公司自主研发的智能投研平台WarrenQ为例，该平台可以帮助分析师从繁琐的基础工作中解放出来，将更多精力聚焦于核心价值创造。
据白硕介绍，WarrenQ可以赋能营销型投顾和产品型投顾。针对营销型投顾，WarrenQ在客户分析、针对性推荐、个性营销、专业陪伴等环节上助力普通投顾人员快速生成个性化的投资建议和资讯服务，提升投顾服务水平；针对产品型投顾，WarrenQ在研究分析、构建投资组合、运作报告、直播路演等环节进行AI全程辅助，极大提升投顾工作效率。
“过去一个投顾深度服务一位客户的时间，在AI赋能下，可服务5位到6位客户，且服务质量稳定在专业水平之上。AI让投顾服务真正实现了能力平权与能力跃迁。”白硕如是说。
目前，恒生电子的智能投研产品与能力已服务数十家金融机构，助力金融机构推动投资研究全流程的智能化升级。投资研究是金融机构落实“人工智能+”行动的重要领域。恒生电子也将持续跟进大模型技术的前沿发展，为投研业务场景深度赋能，助力金融机构实现投研体系的数智化跃迁，实现高质量发展。
（文章来源：证券日报）
