
AI基金工银精选金融地产混合A(005937)披露2025年二季报,第二季度基金利润511.43万元,加权平均基金份额本期利润0.1136元。报告期内,基金净值增长率为8.7%,截至二季度末,基金规模为5983.74万元。
该基金属于偏股混合型基金,长期投资于金融地产股票。截至7月21日,单位净值为1.496元。基金经理是刘欣然。
基金管理人在二季报中表示,本产品在二季度维持高仓位运作,配置的调整主要有两个方向,一是在市场受美国关税政策冲击下跌后,增配了部分跌幅较大、经营相对稳定、估值性价比较好的公司,二是在今年港股市场流动性明显改善的环境下,加大对港股市场配置的重视,综合考虑 AH 折溢价与流动性,将部分A 股溢价较多的公司仓位调整至 H 股,进一步增加港股的配置力度。
截至7月21日,工银精选金融地产混合A近三个月复权单位净值增长率为14.72%,位于同类可比基金7/22;近半年复权单位净值增长率为14.37%,位于同类可比基金7/22;近一年复权单位净值增长率为29.96%,位于同类可比基金7/20;近三年复权单位净值增长率为11.32%,位于同类可比基金13/17。

通过所选区间该基金净值增长率分位图,可以观察该基金与同类基金业绩比较情况。图为坐标原点到区间内某时点的净值增长率在同类基金中的分位数。

截至6月30日,基金近三年夏普比率为0.2597,位于同类可比基金14/17。

截至7月18日,基金近三年最大回撤为26.69%,同类可比基金排名5/17。单季度最大回撤出现在2022年一季度,为21.31%。

据定期报告数据统计,近三年平均股票仓位为88.36%,同类平均为85%。2021年三季度末基金达到93.89%的最高仓位,2025年一季度末最低,为78.26%。

截至2025年二季度末,基金规模为5983.74万元。

该基金持股集中度较高,近2年前十大重仓股集中度长期超过60%。截至2025年二季度末,基金十大重仓股分别是杭州银行、成都银行、招商银行、中国太保、香港交易所、建设银行、农业银行、华润置地、汇丰控股、江苏银行。

核校:孙萍
(文章来源:中国证券报·中证网)