4月25日，华宝证券2025年财富与资管行业发展研讨会在上海召开。
华宝证券党委书记、董事长刘加海为大会致开幕辞。他表示，在金融“五篇大文章”的引领下，财富与资管行业正经历着从“销售导向”到“客户为本”、从“规模竞赛”到“价值深耕”的跃迁变革。未来行业的竞争关键，不是简单的产品堆砌，而是以客户为中心的买方理念构建与服务化转型。
会上，华宝证券隆重发布了《2025金融产品年度报告：生态跃迁》及“华宝聚合”机构理财平台。“华宝聚合”以机构客户“1+N”服务体系为核心架构，通过贯通用户与账户，融合公募与私募，串联业务与内容，打造出集基金研究、产品交易、合规风控、投后服务、运营分析为一体的综合服务平台。
2025年，是华宝证券连续发布金融产品年度报告的第14年。据介绍，2025年的金融产品报告以“生态跃迁”为主题，打破传统视角，突破财富管理与资产管理之间的固有界限，将两者视为一个有机融合的生态系统，重新审视其内在联系。通过对财富与资管行业数据变化的深入剖析，挖掘数据背后的深层次原因，报告中详尽总结了银行理财、公募基金、信托、券商资管、私募基金等细分行业的最新发展轨迹。报告中还创新性地引入了跨市场的金融产品比较，并探讨了基金策略指数构建、AI大模型赋能等关键能力建设，旨在为从业者在行业变革跃迁浪潮中，提供独特参考与借鉴。
华宝证券研究创新部负责人张青对报告进行了全面深入的解读。就大资管的格局与规模变迁，张青表示，公募基金和保险资金的运用规模与其他资管业务规模拉开差距。净值化转型不仅改变了银行理财产品的运作模式，也重塑了整个行业的生态。私募基金行业规模扩张停滞，存量博弈加剧。
“金融机构迈向服务化的转型不是孤立的行为，需要整体行业的协调推进。”张青还表示，生态跃迁意味着打破传统的思维定式与业务规模，跨越层层阻碍，实现从单纯的产品销售导向到以客户为中心、以服务为核心的价值重塑，迈向一个更高层次、更具活力与协同性的全新财富管理生态。
（文章来源：国际金融报）
